- Перевод на реквизиты получателя из базы данных Банка России о мошеннических операциях
- Перевод с устройства, которое ассоциировано с мошенниками и внесено в базу данных Банка России
- Обнаружены свидетельства получения мошенниками доступа к смартфону или компьютеру, с которого выполняется перевод (вирусы, изменение операционной системы, провайдера связи)
- Перевод человеку, внесённому в собственную базу данных банка о подозрительных переводах
- Перевод фигуранту уголовного дела о мошенничестве
- Перевод получателю, внесённому в государственную информсистему противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий (ГИС «Антифрод»)
- Перевод человеку, с которым за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, при условии, что за 24 часа до операции отправитель средств перевёл себе из другого банка через СБП 200+ тыс. рублей
- Нетипичная для отправителя средств операция (статистически отличается по сумме/времени выполнения/регулярности)
- Внесение наличных с помощью цифровой карты через банкомат на счёт получателя, который за последние 24 часа совершил трансграничный перевод в адрес физического лица на 100+ тыс. рублей
- Есть информация о риске мошенничества от оператора связи, выявленная за 6 часов до перевода (рост числа входящих СМС от неизвестных адресатов, нехарактерная телефонная активность)
- Банк получил информацию от «Национальной системы платежных карт» о риске мошенничества при совершении перевода
- Смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода
- Банкомат не может считать карту, в том числе цифровую, при бесконтактной операции через NFC, и обмен данными длится дольше нормы, установленной «Национальной системой платежных карт»
- Регулярные пополнения на примерно равные суммы и/или без чётких назначений платежа
- Отмечены необычные операции или операции с крупными суммами, нетипичные для поведения клиента
- Операции похожи на отмывание денег — резко увеличились обороты по счёту, регулярное снятие крупных сумм наличных в день поступления, регулярные переводы небольших сумм на разные счета
- Поступил перевод от контрагента, которого банки и госорганы считают скомпрометированным
- Отдельная карта или счёт для операций, связанных с самозанятостью. Это делает движение средств более прозрачным
- Фиксация дохода через приложение «Мой налог» или аналог, чтобы все поступления были зарегистрированы официально
- Поддержка привычных оборотов по карте и операций по счёту, соответствующих уровню доходов
- Проверка добросовестности заказчиков ИП и юрлиц (через специальные сервисы, ФНС, базу исполнительных производств, картотеку арбитражных дел и т.д.)
- Регистрация в сервисе гарантирует легальность бизнеса заказчика
- Закрывающие документы формируются по клику
- Прозрачная налоговая отчётность
- Платёж проходит через безопасный шлюз
Наши сотрудники на связи
Оставьте заявку на подключение к Madetask,
и мы с вами свяжемся
Содержание
Почему перевод отклонён? 12 причин от Центробанка
4 основные причины для блокировки карты по 115-ФЗ
Как самозанятым защитить карту от блокировки?
Похожие публикации
Наши продукты
Платформа международных выплат исполнителям
Привлекайте исполнителей из 190+ стран, а мы возьмем на себя выплаты и документооборот.
EOR - официальное оформление зарубежных сотрудников
Нанимайте специалистов в штат в разных странах без регистрации юридических лиц. Мы возьмем на себя оформление, налоги и социальные гарантии для сотрудников.
