16 причин для блокировки карт и переводов самозанятых

Команда MadeTask

Самозанятость Законы Статья

5 min.

03/19/2026

Перевод на реквизиты получателя из базы данных Банка России о мошеннических операциях
Перевод с устройства, которое ассоциировано с мошенниками и внесено в базу данных Банка России
Обнаружены свидетельства получения мошенниками доступа к смартфону или компьютеру, с которого выполняется перевод (вирусы, изменение операционной системы, провайдера связи)
Перевод человеку, внесённому в собственную базу данных банка о подозрительных переводах
Перевод фигуранту уголовного дела о мошенничестве
Перевод получателю, внесённому в государственную информсистему противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий (ГИС «Антифрод»)
Перевод человеку, с которым за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, при условии, что за 24 часа до операции отправитель средств перевёл себе из другого банка через СБП 200+ тыс. рублей
Нетипичная для отправителя средств операция (статистически отличается по сумме/времени выполнения/регулярности)
Внесение наличных с помощью цифровой карты через банкомат на счёт получателя, который за последние 24 часа совершил трансграничный перевод в адрес физического лица на 100+ тыс. рублей
Есть информация о риске мошенничества от оператора связи, выявленная за 6 часов до перевода (рост числа входящих СМС от неизвестных адресатов, нехарактерная телефонная активность)
Банк получил информацию от «Национальной системы платежных карт» о риске мошенничества при совершении перевода
Смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до перевода
Банкомат не может считать карту, в том числе цифровую, при бесконтактной операции через NFC, и обмен данными длится дольше нормы, установленной «Национальной системой платежных карт»

Регулярные пополнения на примерно равные суммы и/или без чётких назначений платежа
Отмечены необычные операции или операции с крупными суммами, нетипичные для поведения клиента
Операции похожи на отмывание денег — резко увеличились обороты по счёту, регулярное снятие крупных сумм наличных в день поступления, регулярные переводы небольших сумм на разные счета
Поступил перевод от контрагента, которого банки и госорганы считают скомпрометированным

Отдельная карта или счёт для операций, связанных с самозанятостью. Это делает движение средств более прозрачным
Фиксация дохода через приложение «Мой налог» или аналог, чтобы все поступления были зарегистрированы официально
Поддержка привычных оборотов по карте и операций по счёту, соответствующих уровню доходов
Проверка добросовестности заказчиков ИП и юрлиц (через специальные сервисы, ФНС, базу исполнительных производств, картотеку арбитражных дел и т.д.)